Додати новину
123ru.net временно располагается в домене ru24.net
Sponsored
Січень 2010
Лютий 2010
Березень 2010
Квітень 2010
Травень 2010
Червень 2010
Липень 2010
Серпень 2010
Вересень 2010
Жовтень 2010Листопад 2010Грудень 2010
Січень 2011
Лютий 2011
Березень 2011
Квітень 2011
Травень 2011
Червень 2011Липень 2011Серпень 2011Вересень 2011Жовтень 2011Листопад 2011Грудень 2011
Січень 2012
Лютий 2012Березень 2012Квітень 2012Травень 2012Червень 2012Липень 2012Серпень 2012Вересень 2012Жовтень 2012Листопад 2012
Грудень 2012
Січень 2013
Лютий 2013
Березень 2013
Квітень 2013Травень 2013Червень 2013Липень 2013
Серпень 2013
Вересень 2013
Жовтень 2013
Листопад 2013Грудень 2013Січень 2014Лютий 2014Березень 2014Квітень 2014Травень 2014
Червень 2014
Липень 2014Серпень 2014Вересень 2014Жовтень 2014Листопад 2014Грудень 2014Січень 2015
Лютий 2015
Березень 2015
Квітень 2015Травень 2015Червень 2015Липень 2015Серпень 2015Вересень 2015Жовтень 2015Листопад 2015Грудень 2015Січень 2016Лютий 2016Березень 2016Квітень 2016Травень 2016Червень 2016Липень 2016Серпень 2016Вересень 2016Жовтень 2016Листопад 2016Грудень 2016Січень 2017Лютий 2017Березень 2017Квітень 2017
Травень 2017
Червень 2017
Липень 2017
Серпень 2017
Вересень 2017
Жовтень 2017
Листопад 2017Грудень 2017Січень 2018Лютий 2018Березень 2018Квітень 2018
Травень 2018
Червень 2018
Липень 2018
Серпень 2018
Вересень 2018
Жовтень 2018
Листопад 2018Грудень 2018Січень 2019Лютий 2019Березень 2019
Квітень 2019
Травень 2019
Червень 2019
Липень 2019Серпень 2019Вересень 2019Жовтень 2019Листопад 2019Грудень 2019Січень 2020Лютий 2020Березень 2020Квітень 2020Травень 2020Червень 2020Липень 2020Серпень 2020Вересень 2020
12345678910111213141516171819
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Українські новини |

Переказав 150 гривень синові, а їх заблокували: у НБУ пояснили, які суми може блокувати банк та вимагати пояснити їхнє походження

Переказав 150 гривень синові, а їх заблокували: у НБУ пояснили, які суми може блокувати банк та вимагати пояснити їхнє походження
Банк заблокував пересилання 150 гривень з однієї картки на іншу, вимагаючи пояснення походження грошей. Ця історія нещодавно сталась в Києві. Хоч раніше українців і переконували, що фінустанови не перевірятимуть та не вимагатимуть документи, які засвідчуватимуть походження таких дрібних сум.В яких випадках банки перевірятимуть навіть переказ маленьких сум та як довести легальність їх походження, – розбиралась журналістка 24 каналу. Про запровадження банківського моніторингу походження грошей і складнощі, які можуть у зв'язку з цим виникнути попереджало багато експертів. Проте не всі їм повірили, адже вважали, що йтиметься лише про великі суми грошей.Власне, в цьому переконували й державні чиновники. Щоправда, реальність вразила всіх. Нещодавно з банківським моніторингом безпосередньо стикнувся голова Національної ради економічного розвитку Олексій Дорошенко. Один із банків заблокував пересилку 150 гривень з картки на картку його родичів.Дитина попросила відправити на картку 150 гривень, брат зі свого рахунку перерахував їх. Проте, коли дитина прийшла до банкомату, з'ясувалось – грошей немає. Подзвонивши в банк, йому сказали, що вони хочуть зрозуміти походження цих грошей аби дізнатись чи мають вони законне походження,– розповідає Олексій Дорошенко.Експерт додає, згодом виявилось, що це "глюк" технічного обслуговування банку, адже раніше вони такі суми не досліджували. Адже, працівники банку не виписують жодних повідомлень, допоки програма "не підказує", що це потрібно робити. В даному випадку оператор, яка писала прохання про надання документів, підтверджуючих легальність доходів, фактично відповідала на поведінку програми. НБУ переконують, що дрібні суми банки, зазвичай, не перевіряють.В НБУ ж інформують, що вимоги щодо обов’язкового з’ясування джерел походження коштів публічних діячів виникли у 2010 році після того, як набрали чинності суттєві зміни до закону про фінмоніторинг.У інших клієнтів банки можуть запитувати джерела походження коштів і в інших випадках. Випадки, коли банки можуть вимагати пояснення походження грошей: якщо у банка виникає підозра, що фінансова операція, її учасники можуть бути пов’язані з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом; якщо операція клієнта суттєво відрізняється від його звичайних фінансових операцій, або за своїми фінансовими можливостями клієнт не може проводити операції на такі суми.Не йдеться про операції на дрібні суми. Наприклад, якщо клієнт зазвичай проводить операції на 10 – 20 тисяч гривень на місяць і раптом отримує мільйон, то, як правило, банк запитає про джерела походження коштів,– пояснюють 24 каналу в пресслужбі НБУ.Банки самостійно приймають рішення про необхідність отримання додаткової інформації або документів. Обсяг інформації та документів встановлюється самостійно ними ж. Це рішення ґрунтується на ризик-орієнтовному підході. Все залежить від ризику клієнта, розуміння банком його характеру діяльності та фінансової операції.Щодо сум, починаючи з яких банк повинен перевіряти їх походження. Так, законодавством про фінмоніторинг передбачається зосередження зусиль банків та інших фінансових установ на аналізі складних, незвично великих фінансових операціях та операціях, які не мають очевидної економічної або законної мети. Операції як громадян на невеликі суми, так і представників реального бізнесу не повинні привертати увагу банку, якщо вони є звичайними для таких клієнтів і відповідають їх заявленій діяльності.Тож, виходячи з цього, жодних підстав перевіряти походження 150 гривень нашого герою – не було. В НБУ заявляють, коли йдеться про такі малі суми, це операції з низьким ризиком, які не будуть прискіпливо перевірятися. Але банк може заблокувати переказ, наприклад, якщо є співпадіння з Переліком терористів або є підозра на шахрайські дії з платіжними картками. Моніторинг переказів з картки на картку проводять банки, платіжні організації, учасники та члени платіжних систем, які надають послуги переказу коштів.Довести, що кошти, які переказують, є легальними, можна за допомогою будь-яких документів, зокрема електронних, що підтверджують джерела походження грошей. Наприклад, якщо отримано кошти від продажу квартири, то таким документом може бути договір купівлі – продажу.Щодо походження заблокованих 150 гривень, то брат Олексія Дорошенко депутат облради і в нього є декларація у всесвітній мережі. Тому фактично можна надати посилання на неї.Якщо у людини немає такої декларації, можна надати довідку про доходи. Для цього потрібно піти в бухгалтерію на підприємстві, взяти там цей документ і відправити у службу підтримки банку. Або це може бути довідка про зарплату, соцвиплати, пенсію тощо,– роз'яснює Олексій Дорошенко.В зв'язку з цим постає питання – хто ж інформує про блокування грошей. Адже людина не завжди знає коли саме їй мають прийти ті чи інші гроші."Суб’єкт фінмоніторингу, який заблокував кошти, інформує про це свого клієнта з обов’язковим зазначенням дати відмови та відповідних підстав. Якщо кошти заблоковані у зв’язку з тим, що клієнт включений до санкційних переліків його повідомляють у відповідь на отриманий від нього ж письмовий запит", – зауважують в НБУ.А поки гроші заблоковані, вони зберігаються на рахунку клієнта, який він використовував для проведення операції. Для з’ясування умов отримання заблокованих коштів необхідно звернутися безпосередньо в установу, яка заблокувала кошти, та надати запитувані документи або інформацію, що стосуються цієї операції.Якщо ж людина переказує благодійні внески з картки на картку тоді про блокування коштів поінформує та установа, ка це зробила. Це може бути як установа платника, так і отримувача. Джерело: 0352.ua


Читайте також

Гаряча модель Міла Кузнєцова показала величезний бюст у всіх ракурсах

Кабмін доручив створити комісію з контролю роботи НКРЕКП та "Укренерго"

Зеленський згадав про недобудований міст на Франківщині: "я вас вітаю"


Новини, статті, коментарі, з щохвилинним оновленням, зараз — на сторінках Ua24.pro



Ua24.pro — свіжі новини 24/7. Додати свою новину можна швидко зараз — тут