Додати новину
123ru.net временно располагается в домене ru24.net
Sponsored
Січень 2010
Лютий 2010
Березень 2010
Квітень 2010
Травень 2010
Червень 2010
Липень 2010
Серпень 2010
Вересень 2010
Жовтень 2010Листопад 2010Грудень 2010
Січень 2011
Лютий 2011
Березень 2011
Квітень 2011
Травень 2011
Червень 2011Липень 2011Серпень 2011Вересень 2011Жовтень 2011Листопад 2011Грудень 2011
Січень 2012
Лютий 2012Березень 2012Квітень 2012Травень 2012Червень 2012Липень 2012Серпень 2012Вересень 2012Жовтень 2012Листопад 2012
Грудень 2012
Січень 2013
Лютий 2013
Березень 2013
Квітень 2013Травень 2013Червень 2013Липень 2013
Серпень 2013
Вересень 2013
Жовтень 2013
Листопад 2013Грудень 2013Січень 2014Лютий 2014Березень 2014Квітень 2014Травень 2014
Червень 2014
Липень 2014Серпень 2014Вересень 2014Жовтень 2014Листопад 2014Грудень 2014Січень 2015
Лютий 2015
Березень 2015
Квітень 2015Травень 2015Червень 2015Липень 2015Серпень 2015Вересень 2015Жовтень 2015Листопад 2015Грудень 2015Січень 2016Лютий 2016Березень 2016Квітень 2016Травень 2016Червень 2016Липень 2016Серпень 2016Вересень 2016Жовтень 2016Листопад 2016Грудень 2016Січень 2017Лютий 2017Березень 2017Квітень 2017
Травень 2017
Червень 2017
Липень 2017
Серпень 2017
Вересень 2017
Жовтень 2017
Листопад 2017Грудень 2017Січень 2018Лютий 2018Березень 2018Квітень 2018
Травень 2018
Червень 2018
Липень 2018
Серпень 2018
Вересень 2018
Жовтень 2018
Листопад 2018Грудень 2018Січень 2019Лютий 2019Березень 2019
Квітень 2019
Травень 2019
Червень 2019
Липень 2019Серпень 2019Вересень 2019Жовтень 2019Листопад 2019Грудень 2019Січень 2020Лютий 2020Березень 2020Квітень 2020Травень 2020Червень 2020
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
Українські новини |

Не більше 5 тисяч гривень: як працюватимуть нові правила грошових переказів

1

            Не більше 5 тисяч гривень: як працюватимуть нові правила грошових переказів
Від 28 квітня без ідентифікації відправника не можна поповнити картку або рахунок готівкою на понад п’ять тисяч гривень. Раніше без паспорта на банківські рахунки можна було покласти втричі більше. Проте це не єдине нововведення. Зміни також торкнуться грошових переказів, електронних грошей, оплати поштових відправлень, йдеться в сюжеті ТСН. 19:30. Чимало українців стривожені тим, що нові правила фінансового моніторингу додадуть їм зайвого клопоту. У Нацбанку запевняють: 95% з нас взагалі змін не відчують. Навпаки, закон дозволяє дистанційне відкриття рахунків, тож стояти у черзі до відділення для цього більше не доведеться. А ще нововведення збільшують до 400 тисяч гривень порогову суму операцій, які підлягають обов'язковій перевірці фінмоніторингу. Звітувати треба, якщо знімаєте готівку на цю суму або перераховуєте гроші за кордон. Також під спецперевірку підпадають грошові операції на 400 тисяч гривень чи більше, якщо їх здійснюють політики. Водночас, для багатьох готівкових операцій тепер знадобиться паспорт. Наприклад: щоби поповнити картку на суму понад 5 тисяч гривень; щоби переказати більше 5 тисяч через платіжний термінал. Щоправда, ця норма запрацює вже з нового року, коли термінали мають обладнати спеціальними пристроями для ідентифікації; лише з паспортом можна переказувати суми, більші за 5 тисяч гривень через систему "Вестерн Юніон"; більше не можна анонімно користуватись електронним гаманцем; поштова доставка з післяплатою у готівці на суму понад 5 тисяч гривень також потребуватиме ідентифікації. Втім, багато інших повсякденних операцій будуть здійснюватись, як раніше. Так, правила нового закону не розповсюджуються на оплату комунальних послуг, сплату штрафів, сплату товарів чи послуг вашою банківською карткою, а також на зняття готівки з власного рахунку чи погашення кредиту до 30 тисяч гривень. Жодних обмежень при переказі грошей з картки на картку немає. Адже клієнти - власники карток, вже ідентифіковані банком. Не варто хвилюватись і підприємцям. Передавати дані про операції у податкову банки не зобов'язували, запевняє фінансист Михайло Рогальський. "Для переводів фізичних осіб P2P, насправді, нічого не змінюється. Додається технічна сторона для банків у цих питаннях. Тепер такі платіжки пвинні супроводжуватися інформацією про платника та отримувача. Але з точки зору податкового регулювання та з точки зору того, що повинні робити люди, котрі отримують P2P платіжки, нічого цей закон не змінює", - каже Рогальський. У банку справді можуть поцікавитись походженням коштів. Проте це стосується транзакцій на великі суми, такі ж вимоги діяли й до сьогодні. Доводити, що ваші гроші не отримані з наркотрафіку вам доведеться не частіше, ніж зараз, запевняють в НБУ. Натомість, закон зобов'язує банки уважніше стежити за фінансовою активністю клієнтів з групи ризику. Зокрема, додатковий моніторинг будуть здійснювати у клієнтів "підвищеного ризику" - пубічних осіб, політиків чи бізнесменів. Про дрібні платіжки мова не йде.  Нові правила також не стосуються мобільних операторів. Жодних змін у використанні анонімних мобільних сім-карт немає. Натомість закон розширює коло тих, хто має ідентифікувати клієнтів. Це поштові оператори, ріелтори, юристи, емітенти електронних грошей, податкові консультанти, букмекери та лотерейники. До кінця року для них діятиме перехідний період, за цей час вони мають підготувати необхідні інструменти. Кореспондентка ТСН Марія Васильєва.


Читайте також

Троє "слуг народу" у День Києва розпочали перегони за посаду мера столиці: усе, що відомо

Чистка дивану: назвали дієві домашні засоби від плям

Потужні зливи та град накрили Харків: відео негоди


Новини, статті, коментарі, з щохвилинним оновленням, зараз — на сторінках Ua24.pro



Ua24.pro — свіжі новини 24/7. Додати свою новину можна швидко зараз — тут